據處置非法集資部際聯席會議辦公室統計,2016年全國新發非法集資案件5197起、涉案金額2511億元,同比分別下降14.48%、0.11%。非法集資案件和涉案金額近年來首次出現“雙降”,前兩年案件集中爆發、急劇攀升的勢頭已有所遏制。

“2016年,通過強化法律政策保障、扎實推進重點案件和重大風險處置、強化源頭治理等舉措,非法集資案件高發勢頭有所遏制,形成了非法集資早發現早處置的良好局面,守住了不發生系統性風險的底線。”處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱說,但非法集資形勢依然復雜嚴峻,案件總量仍然處于歷史高位。

據了解,當前非法集資蔓延速度加快,組織化、網絡化趨勢日益明顯,線上線下相互結合,傳播速度更快、覆蓋范圍更廣,跨區域案件不斷增多,并快速從東部地區向中西部地區蔓延。

中國人民銀行條法司相關負責人說,當前互聯網金融領域利用P2P平臺非法集資問題突出、網絡眾籌領域非法集資騙局增多、網絡私募基金非法集資活動頻發、大宗商品交易市場亂象頻現。且互聯網金融領域非法集資涉案方“多頭在外”躲避監管打擊,第三方支付平臺存在“跑路”風險。

同時,重點行業領域風險依然突出,非法集資下鄉進村趨勢明顯。楊玉柱說,民間投融資中介機構仍是非法集資重災區,大量投資咨詢、非融資性擔保、第三方理財等未取得金融牌照的機構違法開展金融業務活動,此類案件占非法集資新增案件總數的30%以上。

P2P網絡借貸領域非法集資案件增速回落,隨著互聯網金融風險專項整治工作的不斷深入,整體風險水平逐步下降,但存量風險積累較大,非法自融、設立資金池等違規經營問題突出,風險化解尚需時日。

據了解,近年來非法集資活動呈現下鄉進村趨勢,一些地方的農民合作社打著合作金融旗號,超范圍對外吸收資金,還有的合作社公開設立銀行式的營業網點、大廳或營業柜臺,欺騙誤導農村群眾。有的投資理財公司等改頭換面,在農村廣布“熟人業務員”,虛構高額回報理財產品吸收資金。

楊玉柱說,非法集資犯罪手法不斷翻新,欺騙誘導性更強。比如,犯罪分子假借迎合國家政策,打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子,從商品營銷、資源開發等向理財、眾籌、期貨、虛擬貨幣等轉變,投資者識別難度加大。“互聯網+傳銷+非法集資模式案件多發,傳染性強,防范打擊難度進一步加大。”

據介紹,針對當前非法集資形勢和特點,2017年處置非法集資部際聯席會議將從強化重點行業領域監管、穩妥作好案件風險處置、加大監測預警力度以及深入作好常態化宣傳教育等方面,有序有力整治化解非法集資風險。

楊玉柱說,處置非法集資部際聯席會議將督促各行業主管監管部門切實防控本行業領域非法集資風險,著重強化對投資理財等民間投融資中介機構的監管,進一步加強對融資類廣告的管理。繼續推動重大案件處置,妥善做好案件審判、資產處置、資金清退等各項工作。持續加大監測預警力度,推廣完善大數據監測、社會化網格管理監測等機制。

公安部經濟犯罪偵查局相關負責人說,對非法集資犯罪,完善監管制度、強化防控措施、依法有力打擊是有效的遏制手段,同時公眾理性投資、增強風險意識則是削弱非法集資生存基礎的關鍵。

據了解,處置非法集資部際聯席會議將于5月份在全國范圍組織開展防范非法集資宣傳月活動,并將于7月份至9月份組織開展涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動。同時,全力推動出臺《處置非法集資條例》,為防范和處置非法集資提供法律制度保障。

楊玉柱表示,將進一步加強部門溝通和聯動,強化頂層設計,推動防范和處置非法集資各項工作。(記者 常艷軍)