發幣花樣翻新、“拉人頭”傳銷 監管整頓虛擬幣亂象

騰訊、螞蟻金服稱采取措施打擊虛擬幣交易行為；“9·4”周年虛擬幣監管升級，市場上存在虛擬幣傳銷等亂象；非法金融活動損失需自負

新京報制圖/許驍

8月27日，一篇名為《FCoin：一個韭菜的血淚控訴》的文章在微信里被熱傳，作者陳沛曉在文中講述了自己通過數字貨幣交易平臺FCoin炒幣、2個月巨虧70萬人民幣的經過。他在文中稱“實名舉報”，羅列了FCoin及其關聯公司的5條“罪狀”。對此，FCoin創始人張健在朋友圈回應稱，該文系“造謠”，并暗示競爭對手煽風點火、炒作八卦。

這個個案的背景是監管已經明令禁止ICO和數字貨幣交易，但不少交易所禁而不止，通過把注冊地放在海外的形式繼續對國內用戶提供炒幣服務。

此時，監管的重拳正在打向虛擬幣、區塊鏈、ICO，封停炒幣自媒體、管控境外虛擬幣平臺、清理炒幣支付接口。

根據新京報記者體驗，火幣等平臺上仍可與出售比特幣、以太坊的商家聯系，使用支付寶、微信、銀行卡轉賬方式付款。記者近日從國家互聯網金融風險專項整治小組辦公室人士處獲悉，下一步將對124家服務器設在境外的虛擬貨幣交易平臺網站采取必要管控措施；從支付結算端入手持續加強對虛擬貨幣交易的清理整頓力度等。

8月24日，銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局聯合發布《關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。風險提示稱，一些不法分子打著“金融創新”“區塊鏈”的旗號，通過發行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。此類活動并非真正基于區塊鏈技術，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。

去年9月4日，央行等七部門聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，叫停代幣發行（ICO），清理整頓ICO平臺并組織清退ICO代幣。如今“9·4監管”接近一周年，虛擬幣嚴打風暴升級。

發幣方式花樣多

FT從最高點跌95%

早在一年前，ICO就被監管叫停。在去年9月的公告中，監管將ICO定義為本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

如今，在ICO之外，發幣又出現了花樣翻新的形式。

“一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發行代幣，或打著共享經濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。”五部門在風險提示中表示。

記者了解到，IFO即（Initial Fork Offerings），通俗來說，即為“分叉幣”。據業內人士介紹，分叉可以簡單理解為“路線競爭”，由于比特幣社區內部對比特幣未來產生不同觀點，持不同意見的一方在原有基礎上運行新版本的協議，“硬分叉”即產生。

最知名的“分叉幣”為“BCH”，這是一種從比特幣分叉而來的新幣。2017年8月，BCH區塊鏈成功在區塊478559與主鏈分離，在發展過程中，成為支持者眾多的市場主流幣種。

不過，這一原本正常的模式逐漸偏離了軌道，成為發行新幣的手段。由于主導分叉幣的團隊可以獲得領導特權，以及分配權利，這種經濟誘惑使得大量的分叉幣紛紛出現，僅比特幣的分叉幣就有BCH（比特現金）、BTG（比特黃金）、SBTC（超級比特幣）、GOD（比特幣上帝）等多個幣種。以太坊等其他虛擬幣也存在大量的分叉行為。原有的“路線競爭”異化為了“變相發幣”。

IEO則指以交易所為核心發行代幣，例如幣安的BNB、火幣的HT、Fcoin的FT等等，上述幣種被認為“錨定”了交易所的發展，因此受到投資者追捧。

以Fcoin的FT為例，在平臺交易可以獲得FT，持有FT的用戶，可以分享交易所的手續費收入，分紅比例高達80%，后期達到100%，用戶持有FT每日就可以獲得固定收益。不過，用戶通過交易BTC、ETH產生的手續費以對應的FT返還，實際上項目方以FT置換了其他數字貨幣。

由于模式的稀缺性，FT的價格水漲船高，一度較發行價上漲近百倍。

幣安創始人趙長鵬曾在微博上“炮轟”這種交易挖礦模式，直指“交易挖礦”不但是變相ICO，而且是高價ICO。在價格一度飆漲百倍后，目前FT已經崩盤，從最高的7元附近回落至0.34元，暴跌95%。